Preguntas sobre impuestos militares, respondidas
Las preguntas que de verdad buscan las familias militares y cómo afectan a su declaración.
Mudanzas y estados
Este año tuve un traslado PCS. ¿Tengo que declarar en dos estados?
Con frecuencia, sí. Un traslado PCS puede generar una declaración de residencia parcial en el estado que dejó y otra en el estado al que llegó, a menos que su estado de residencia legal no cambie. Los militares en servicio activo conservan su estado de residencia legal sin importar su destino, y el cónyuge de un militar normalmente puede conservar la residencia del militar según la Ley de Alivio de Residencia para Cónyuges de Militares (Military Spouses Residency Relief Act). Determinamos en qué estados debe declarar realmente y asignamos los ingresos correctamente.
Estamos por tener otro PCS. ¿Podemos seguir con ustedes como preparadores?
Sí, y la mayoría de los clientes lo hacen. Como la firma es totalmente en línea, su próximo destino no cambia nada. Muchas familias militares conservan al mismo preparador durante años a lo largo de varios traslados.
Pago militar
¿Mi pago en zona de combate está sujeto a impuestos?
El personal alistado y los suboficiales (warrant officers) pueden excluir todo el pago militar ganado en una zona de combate designada. Los oficiales comisionados pueden excluir hasta la tarifa más alta del pago de alistados, más el pago por peligro inminente o fuego hostil. La exclusión también extiende los plazos para declarar y pagar. Revisamos sus estados LES para aplicar la exclusión y cualquier prórroga de plazos.
Jubilación y VA
¿Cómo se gravan mis pagos de jubilación de DFAS?
El pago de jubilación militar declarado en un formulario 1099-R de DFAS generalmente está sujeto a impuestos federales. Muchos estados, incluido Virginia, ofrecen una resta para los ingresos de jubilación militar. Aplicamos el tratamiento federal y cualquier resta estatal a la que usted tenga derecho.
¿Tengo que declarar la compensación por discapacidad de VA?
No. La compensación por discapacidad de VA no está sujeta a impuestos y no se declara como ingreso. Si renunció a parte de su pago de jubilación para recibir la compensación de VA, nos aseguramos de que solo se declare la parte sujeta a impuestos de su jubilación. Equivocarse en esto es uno de los errores más comunes que vemos en las declaraciones de militares.
Alquiler
No pudimos vender nuestra casa antes del traslado y la estamos alquilando. ¿Qué cambia?
La casa pasa a ser un inmueble en alquiler en el Anexo E. Usted declara los ingresos del alquiler, deduce los gastos de operación y comienza a depreciar la propiedad. La depreciación no es opcional y afecta a la venta futura, por lo que hay que establecerla correctamente desde el primer año de alquiler.
Trabajar con nosotros
¿Qué documentos necesitan de mí?
Depende de su declaración. Al comenzar, las preguntas le arman una lista de verificación a su medida. Para la mayoría de las declaraciones militares incluye los W-2, cualquier 1099-R, su carta de concesión de VA si corresponde, los estados LES de los meses en zona de combate, las órdenes PCS y la declaración del año pasado. Usted sube todo por un portal seguro después de la consulta.
¿Cómo funciona la preparación a distancia?
Todo es en línea. Responde unas preguntas para comenzar, nos reunimos por teléfono o video para la consulta, firma la carta de compromiso y sube sus documentos a un portal seguro. Preparamos la declaración, la revisamos dos veces, se la explicamos y obtenemos su aprobación antes de presentar nada.
¿Cómo les comparto mi número de Seguro Social y mis datos bancarios?
Por favor, envíe esta información a través de nuestro portal seguro, que estará disponible para usted después de confirmar su cita. Conforme a las normas del IRS, evite compartir su número de Seguro Social o ITIN directamente por correo electrónico.
¿Cuándo debo enviar mis documentos?
Cuando tenga todos sus formularios. Los empleadores y pagadores generalmente envían los W-2 y 1099 a principios de febrero, y algunos formularios de inversiones llegan después. Para presentar antes del plazo de abril, le pedimos sus documentos completos unas tres semanas antes. Presentar temprano con un formulario faltante suele significar una declaración enmendada más adelante.
¿Y si necesito más tiempo para reunir mis documentos?
Podemos presentar una prórroga. La prórroga le da más tiempo para presentar la declaración, no para pagar, así que le ayudamos a calcular lo que debe y a pagarlo antes del plazo de abril para limitar los intereses y las multas.
¿No debería usar simplemente MilTax o un centro VITA?
Para una declaración sencilla, son excelentes opciones gratuitas y puede usarlas con toda confianza. Foundry es el siguiente paso cuando una declaración necesita más tiempo: más de un estado, ingresos por cuenta propia o de alquiler, declaraciones de años anteriores o preguntas de residencia.
Mudanzas y estados
Este año tuve un traslado PCS. ¿Tengo que declarar en dos estados?
Con frecuencia, sí. Un traslado PCS puede generar una declaración de residencia parcial en el estado que dejó y otra en el estado al que llegó, a menos que su estado de residencia legal no cambie. Los militares en servicio activo conservan su estado de residencia legal sin importar su destino, y el cónyuge de un militar normalmente puede conservar la residencia del militar según la Ley de Alivio de Residencia para Cónyuges de Militares (Military Spouses Residency Relief Act). Determinamos en qué estados debe declarar realmente y asignamos los ingresos correctamente.
Estamos por tener otro PCS. ¿Podemos seguir con ustedes como preparadores?
Sí, y la mayoría de los clientes lo hacen. Como la firma es totalmente en línea, su próximo destino no cambia nada. Muchas familias militares conservan al mismo preparador durante años a lo largo de varios traslados.
Pago militar
¿Mi pago en zona de combate está sujeto a impuestos?
El personal alistado y los suboficiales (warrant officers) pueden excluir todo el pago militar ganado en una zona de combate designada. Los oficiales comisionados pueden excluir hasta la tarifa más alta del pago de alistados, más el pago por peligro inminente o fuego hostil. La exclusión también extiende los plazos para declarar y pagar. Revisamos sus estados LES para aplicar la exclusión y cualquier prórroga de plazos.
Jubilación y VA
¿Cómo se gravan mis pagos de jubilación de DFAS?
El pago de jubilación militar declarado en un formulario 1099-R de DFAS generalmente está sujeto a impuestos federales. Muchos estados, incluido Virginia, ofrecen una resta para los ingresos de jubilación militar. Aplicamos el tratamiento federal y cualquier resta estatal a la que usted tenga derecho.
¿Tengo que declarar la compensación por discapacidad de VA?
No. La compensación por discapacidad de VA no está sujeta a impuestos y no se declara como ingreso. Si renunció a parte de su pago de jubilación para recibir la compensación de VA, nos aseguramos de que solo se declare la parte sujeta a impuestos de su jubilación. Equivocarse en esto es uno de los errores más comunes que vemos en las declaraciones de militares.
Alquiler
No pudimos vender nuestra casa antes del traslado y la estamos alquilando. ¿Qué cambia?
La casa pasa a ser un inmueble en alquiler en el Anexo E. Usted declara los ingresos del alquiler, deduce los gastos de operación y comienza a depreciar la propiedad. La depreciación no es opcional y afecta a la venta futura, por lo que hay que establecerla correctamente desde el primer año de alquiler.
Trabajar con nosotros
¿Qué documentos necesitan de mí?
Depende de su declaración. Al comenzar, las preguntas le arman una lista de verificación a su medida. Para la mayoría de las declaraciones militares incluye los W-2, cualquier 1099-R, su carta de concesión de VA si corresponde, los estados LES de los meses en zona de combate, las órdenes PCS y la declaración del año pasado. Usted sube todo por un portal seguro después de la consulta.
¿Cómo funciona la preparación a distancia?
Todo es en línea. Responde unas preguntas para comenzar, nos reunimos por teléfono o video para la consulta, firma la carta de compromiso y sube sus documentos a un portal seguro. Preparamos la declaración, la revisamos dos veces, se la explicamos y obtenemos su aprobación antes de presentar nada.
¿Cómo les comparto mi número de Seguro Social y mis datos bancarios?
Por favor, envíe esta información a través de nuestro portal seguro, que estará disponible para usted después de confirmar su cita. Conforme a las normas del IRS, evite compartir su número de Seguro Social o ITIN directamente por correo electrónico.
¿Cuándo debo enviar mis documentos?
Cuando tenga todos sus formularios. Los empleadores y pagadores generalmente envían los W-2 y 1099 a principios de febrero, y algunos formularios de inversiones llegan después. Para presentar antes del plazo de abril, le pedimos sus documentos completos unas tres semanas antes. Presentar temprano con un formulario faltante suele significar una declaración enmendada más adelante.
¿Y si necesito más tiempo para reunir mis documentos?
Podemos presentar una prórroga. La prórroga le da más tiempo para presentar la declaración, no para pagar, así que le ayudamos a calcular lo que debe y a pagarlo antes del plazo de abril para limitar los intereses y las multas.
¿No debería usar simplemente MilTax o un centro VITA?
Para una declaración sencilla, son excelentes opciones gratuitas y puede usarlas con toda confianza. Foundry es el siguiente paso cuando una declaración necesita más tiempo: más de un estado, ingresos por cuenta propia o de alquiler, declaraciones de años anteriores o preguntas de residencia.